誤導客戶 美國散戶投資平臺“羅賓漢”被罰7000萬美元
頗受歡迎的美國散戶投資平臺“羅賓漢”(Robinhood)同意向金融業監管局(FINRA)支付近7000萬美元，雙方達成和解協議。該公司被指存在“系統性監管失誤”，并因誤導性或錯誤信息以及系統中斷，使數百萬投資者遭到重大損失。
其中1260萬美元將被支付給數千名客戶，作為賠償金;另外5700美元為罰款，這也是金融業監管局有史以來開出的最高罰單。金融業監管局是一個由國會授權的非政府實體，負責監督全美數十萬經紀機構。
金融業監管局的調查發現，數百萬客戶曾因各種不同問題從羅賓漢收到過錯誤的或誤導性信息，其中包括客戶在其平臺賬戶中有多少資金，他們是否可以進行保證金交易等。
金融業監管局稱，這些不準確的信息給客戶造成了逾700萬美元的損失，羅賓漢需要向這些受影響的客戶支付賠償金。
和解協議中涉及的其他指控還包括，羅賓漢不應批準數千名用戶進行高風險的期權交易，以及沒有采取足夠措施防止2020年3月系統中斷的發生，這對數百萬用戶產生了不利影響。
和解協議達成后，羅賓漢發言人拉姆齊(Jacqueline Ramsay)表示，該公司投已資改進平臺服務，并且正在組建客服團隊。
羅賓漢成立于2014年，并通過免傭金交易和方便使用的移動應用程序吸引了數百萬用戶，其中許多是新手投資者。但與此同時，該公司在過去幾年中也多次遭到嚴厲批評，最近一次是在今年早些時候的“游戲驛站”事件中限制投資者交易。
該公司已于3月向美國證券交易委員會(SEC)提交了首次公開募股(IPO)文件。周三披露的和解文件顯示，羅賓漢目前擁有3100萬名客戶，其中1800萬客戶的賬戶上有資金。
在客戶服務方面，金融業監管局的調查指出，2018年至2020年期間，羅賓漢應該向該機構匯報數萬名客戶的投訴，但它并沒有這么做。此外，該金融平臺自2016年9月以來多次因疏忽傳達虛假和誤導性信息，傷害了客戶。
金融業監管局的報告還引用了一名客戶的悲慘故事。20歲的卡恩斯(Alex Kearns)是羅賓漢平臺上的一名投資者，去年6月，他在看到其賬戶上顯示的現金余額為負72萬美元后自殺身亡。報告發現，這一數字并不準確，卡恩斯當時的倉位僅有賬戶顯示的一半。
此外，羅賓漢從2017年12月開始提供期權交易服務，但金融業監管局稱，該平臺“在批準客戶進行期權交易之前未能進行盡職調查”，依靠算法而不是人工來批準客戶進行風險投資。
最后，監管機構的報告指出，2008年1月至2021年2月期間，羅賓漢未能有效監督其提供其核心服務的技術，導致一系列中斷和系統故障發生，從而使某些散戶損失了數萬美元。
這并非羅賓漢公司首次“被罰”。去年12月，羅賓漢同意向美國證券交易委員會支付6500萬美元，以解決其在收入來源方面誤導客戶的指控。【責任編輯/額發】
來源：界面新聞
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