2019年金融反腐：中信銀行多名干部被查，中小行成重災區

今年年初，十九屆中央紀委三次全會上強調，要加大金融領域反腐力度，對存在腐敗問題的，發現一起堅決查處一起。第一財經記者統計，截至12月15日，2019年一年的時間，僅僅在銀行、監管等金融機構被查的金融干部就有40余人。

值得一提的是，今年中信銀行有4名金融干部被查;地方性銀行成為“重災區”，有20多名被查金融干部來自城商行、農商行。

中信銀行4名干部被查

今年以來，金融領域的反腐敗已經進入一個關鍵期，不少違法違規的金融領域領導干部紛紛落馬。

在金融反腐的這一年里，中信銀行多次傳出干部被帶走調查的消息。

2019年11月21日，黑龍江省紀委監委消息稱，中信銀行哈爾濱分行原黨委書記、行長于成信接受紀律審查和監察調查;2019年11月8日，中信銀行廈門分行原黨委委員、副行長、風險總監陳鷹涉嫌嚴重違紀違法，正接受中央紀委國家監委駐中信集團紀檢監察組、福建省廈門市紀委監委紀律審查和監察調查;2019年3月22日，中信銀行肇慶分行原行長李先文、肇慶分行營業部原總經理梁慶華涉嫌嚴重違紀違法，雙雙接受紀律審查和監察調查。

記者發現，中信銀行今年也多次出現在監管處罰名單里。2019年8月9日，銀保監會發布公告稱，中信銀行因涉及13項違法違規行為，沒收違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元，合計2223.67萬元，為今年以來銀保監系統最高的罰沒金額。

具體來看，中信銀行違法違規行為是：向關系人發放信用貸款、向關系人發放擔保貸款的條件優于其他借款人同類貸款條件;重大關聯交易未按規定審查審批且未向監管部門報告;貸后管理不到位導致貸款資金被挪用;以流動資金貸款名義發放房地產開發貸款;未將房地產企業貸款計入房地產開發貸款科目;投資同一家銀行機構同期非保本理財產品采用風險權重不一致;購買非保本理財產品簽訂可提前贖回協議，未準確計量風險加權資產;未按規定計提資產支持證券業務的風險加權資產等。

此外，中國銀行和工商銀行分別由2名干部被查。2019年4月19日，中國銀行石嘴山市分行原行長張玉林涉嫌嚴重職務違法，接受銀川市監委監察調查。2019年10月12日，中國銀行寧夏分行總審計師劉富國涉嫌嚴重違紀違法接受紀律審查和監察調查;2019年4月11日，工商銀行重慶市分行原黨委委員、副行長謝明涉嫌嚴重違紀違法，接受紀律審查和監察調查。11月20日，中央紀委國家監委在官網上披露，工商銀行上海市分行原黨委書記、行長顧國明因嚴重違紀違法被開除黨籍和公職。

中小銀行成為重災區

中小銀行是金融風險鏈條上最薄弱的環節，也是腐敗問題高發之地。第一財經記者不完全統計，今年以來，已經有20多家中小銀行的高管落馬。

其中情節嚴重者是2019年6月4日，徐州市銅山農村商業銀行原副行長王如席被紀檢立案審查調查。調查理由是王如席涉嫌收受涉黑組織所送財物，幫助涉黑組織辦理銀行貸款，為涉黑組織違法犯罪活動提供資金便利。

高管被查后，影響最大的無疑是河南洛陽伊川農商行。10月28日，河南洛陽伊川農商行董事長康鳳立在新鄭機場被帶走調查。29日，由于謠言，伊川農商銀行發生擠兌風波。此后，監管緊急辟謠，該事件對銀行經營帶來了極大的沖擊。經過多方努力和配合，11月2日，該事件基本平息，銀行恢復正常經營。

一位銀行分析人士稱，中小銀行風險成因復雜，其中的原因之一是公司治理失效：股東力量分散，少數股東容易操縱銀行的決策，公司業務由少數人說了算，難以形成有效監督制約;另外，資金上的違規關聯交易時有發生，容易造成貪污、腐敗等違法亂紀行為。

些被查處的領導干部不僅來自銀行等金融機構，金融監管機構同樣也出現腐敗。例如，7月26日，銀保監會福建監管局黨委書記、局長亓新政涉嫌嚴重違紀違法，目前正在接受紀律審查和監察調查;2019年10月30日，人民銀行上海總部金融服務一部原副主任楊彪涉嫌嚴重職務違法和職務犯罪，接受奉賢區監委監察調查;2019年11月17日，銀保監會內蒙古監管局黨委委員劉金明涉嫌嚴重違紀違法，正接受紀律審查和監察調查;11月22日，銀保監會官網發布，中央紀委國家監委駐銀紀檢監察組、廣西壯族自治區監委對廣西銀保監局黨委原副書記趙汝林涉嫌嚴重違紀違法問題進行了紀律和監察調查。【責任編輯/李小可】

來源：第一財經

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