【周三早報】瀘州老窖1.5億存款失蹤之謎揭曉

近日，瀘州老窖(000568.SZ)五年前的一宗1.5億存款離奇失蹤案浮出水面。

8月1日，中國裁判文書網(wǎng)公布的判決書顯示，湖南省長沙市中級人民法院對瀘州老窖近1.5億存款失蹤案主犯袁劍鳴數(shù)罪并罰，執(zhí)行有期徒刑17年，剝奪政治權(quán)利5年，處以罰金420萬元，并責(zé)令其退賠犯罪所得11686.3萬元。

瀘州老窖在5月17日的重大訴訟進展公告中提到，針對這起存款丟失案，截至2019年5月16日，已陸續(xù)收回1797.99萬元。此外，根據(jù)湖南省高級人民法院關(guān)于存款丟失案一審《民事判決書》，對于公司通過刑事執(zhí)行程序不能追回的損失，由兩家涉事的中國農(nóng)業(yè)銀行(3.480, 0.02, 0.58%)支行共計承擔60%的賠償責(zé)任，其余損失由公司自行承擔。

但其實，瀘州老窖涉及的存款糾紛不止于此。資料顯示，2014年10月，公司發(fā)現(xiàn)有1.5億元存款出現(xiàn)異常后，對公司全部存款展開風(fēng)險排查，發(fā)現(xiàn)公司在中國工商銀行南陽中州支行(簡稱“工行中州支行”)等兩處存款存在異常情況，共涉及金額3.5億元。

針對多家銀行的5億元存款異常，2014年，瀘州老窖直接計提2億壞賬準備。

2019年5月，瀘州老窖稱已陸續(xù)收回工行中州支行19461.98萬元的存款及利息，余額部分正在積極追討中。經(jīng)統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，加上長沙迎新支行收回的1797.77萬元，共計收回儲蓄存款合同糾紛款項21259.97萬元，目前瀘州老窖仍存近3億存款糾紛。

詐騙起因于“存款換銷量”

2012年下半年，為應(yīng)對白酒銷量下滑，瀘州老窯推出“資源交換，助力營銷”方案：

1、瀘州老窯將5000萬元為單位以定期方式存入銀行一年，合作銀行按照國家規(guī)定的一年定期利率上浮10%付息給瀘州老窯，瀘州老窯與銀行簽訂存款及開銷戶協(xié)議進行約定;

2、合作銀行通過該存款，獲取存貸差收入，以團購價購買瀘州老窯指定產(chǎn)品;銀行也可以向客戶推薦，主要由客戶購買。每5000萬元存款對應(yīng)購酒在600萬元以上，先購酒后存款，存款數(shù)額以此類推。合作銀行必須確保存款安全。

2012年10月，1973年6月出生的寧波商人袁劍鳴從朱某1處得知瀘州老窯有上述“資源交換”業(yè)務(wù)，認為可以利用一年的定期存款期套取該款使用，便與朱某1合謀共同套取瀘州老窯的存款。隨后，袁劍鳴經(jīng)朱某1的引薦，認識了瀘州老窯上海經(jīng)銷商陳某2和時任農(nóng)業(yè)銀行長沙迎新支行行長鄭某。2013年初，袁劍鳴與陳某2、鄭某來到瀘州老窯商談“資源交換”業(yè)務(wù)。之后，袁劍鳴、朱某1、陳某2達成合作意向，并以袁劍鳴實際控制的寧波額恩思貿(mào)易有限公司與陳某2簽訂了三份《白酒購銷合同書》，由袁劍鳴、朱某1分三次支付陳某2購酒款2300.3143萬元，陳某2負責(zé)讓瀘州老窯通過“協(xié)議存款”方式，分三次存款2億元到袁劍鳴、朱某1指定的迎新支行開立的瀘州老窯公司賬戶，并承諾保證該筆存款在一年期內(nèi)不查詢。同時，袁劍鳴與朱某1協(xié)商確定，獲取瀘州老窯2億元資金后，由袁劍鳴、朱某1平分使用。

冒充銀行員工辦理開戶手續(xù)、制作虛假存單

為達到套取瀘州老窯存款的目的，袁劍鳴先是于2013年4月份安排張某1、陳某1穿著銀行制服，冒充農(nóng)行迎新支行工作人員到瀘州老窯上門開戶，朱某1則通知陳某2予以接洽。張某1、陳某1被陳某2帶領(lǐng)到瀘州老窯后，以農(nóng)行迎新支行名義與瀘州老窯簽訂了《協(xié)定存款協(xié)議》，獲取了瀘州老窯相關(guān)開戶印鑒模板及開戶資料。隨即，袁劍鳴安排羅某、張某1一起持根據(jù)瀘州老窯模板偽造的瀘州老窯相關(guān)印鑒及開戶資料到迎新支行，由羅某、張某1冒充瀘州老窯工作人員以瀘州老窯名義在銀行開戶。因羅某、張某1所持瀘州老窯賬戶資料不齊全，不符合開戶及開通網(wǎng)上銀行條件，鄭某根據(jù)朱某1的要求通過“特事特辦”程序開通賬戶及網(wǎng)上銀行。袁劍鳴安排人員從該銀行購買了電子支付密碼器、支付憑證。同時，為避免瀘州老窯與迎新支行在對賬過程中使事情敗露，張某1等人在對賬協(xié)議中將對賬單郵寄地址填寫為其臨時租住的長沙市人民路朝陽銀座1002室。

2013年4月22日，為順利套取瀘州老窯存款，被告人袁劍鳴與朱某1、黃某、羅某、唐某在長沙匯合。袁劍鳴安排唐某購買一臺打印機，由羅某在電腦上打印一張面額為5000萬元的虛假單位存款證明書。袁劍鳴在該偽造的單位存款證明書上模仿了鄭某的簽字并蓋上偽造的印鑒。次日，瀘州老窯指派財務(wù)人員呂某1到長沙迎新支行核實賬戶信息并辦理第一筆5000萬存款業(yè)務(wù)，為避免財務(wù)人員與銀行工作人員直接接觸拆穿騙局，朱某1直接將呂某1帶至鄭某的辦公室，由鄭某接待。被告人袁劍鳴則安排陳某1和張某1負責(zé)在大堂處理與柜臺的銜接。瀘州老窯財務(wù)人員核實公司賬戶后，便通知公司財務(wù)部門轉(zhuǎn)賬付款。隨后，袁劍鳴特意將呂某1帶至農(nóng)行迎新支行對面的咖啡廳吃飯、聊天。聊天過程中，張某1冒充銀行工作人員，將袁劍鳴事先偽造的面額為5000萬元的單位存款證明書交給呂某1，呂某1未與銀行核實便攜存單離開長沙。

冒充員工轉(zhuǎn)款、取現(xiàn)

為順利將農(nóng)行迎新支行瀘州老窯存款轉(zhuǎn)出，被告人袁劍鳴又安排羅某、張某1冒充瀘州老窯公司員工到農(nóng)行長沙紅星支行，用偽造的瀘州老窖公司開戶憑證開立了瀘州老窯賬戶。隨后，袁劍鳴安排人員使用密碼支付器、加蓋了偽造的瀘州老窖公司財務(wù)印章的取款憑證，將該5000萬元從農(nóng)行迎新支行瀘州老窖賬戶轉(zhuǎn)賬至農(nóng)行紅星支行瀘州老窯賬戶，然后再由該賬戶轉(zhuǎn)移到袁劍鳴實際控制的寧波額恩思有限公司、寧波海峽國際貨運代理有限公司、寧波博時利石油化工有限公司、寧波弘和環(huán)保科技有限公司等賬戶，然后又迅速轉(zhuǎn)化為多筆金額較小資金轉(zhuǎn)出。另外，袁劍鳴還安排公司職員到各個銀行提取巨額現(xiàn)金將該款項予以轉(zhuǎn)移。2013年6月、9月，袁劍鳴伙同朱某1、黃某、陳某1、張某1等人又以同樣方式兩次獲取瀘州老窖公司資金共計1.5億元。

2014年4月，偽造協(xié)定存款協(xié)議約定的還款時間到期幾天后，袁劍鳴與朱某1、黃某共同歸還了第一筆5057.5萬元，其中朱某1、黃某籌措了900萬元用于歸還。

2014年6月，第二筆5000萬存款即將到期，被告人袁劍鳴及朱某1無法按時歸還，又從陳某2處購買了360余萬元的白酒，就該筆存款辦理了三個月續(xù)存手續(xù)。陳某1等人按照被告人袁劍鳴的安排，攜帶偽造的面額為5000萬元的單位存款證明書到長沙。瀘州老窯指派財務(wù)人員代某2到長沙辦理5000萬元續(xù)存三個月的業(yè)務(wù)，后陳某1冒充銀行工作人員將事先偽造的新存單交代某2，代某2將到期存單給陳某1，代某2未與銀行核實便攜存單離開長沙。

向行長行賄220萬元

在套取瀘州老窯存款的過程中，為利用鄭某的銀行行長身份及開戶時提供幫助等，被告人袁劍鳴及黃某分別于2013年5月、6月送給鄭某人民幣200萬元和價值人民幣20多萬元的雪佛蘭汽車一臺，鄭某予以收受。

事情敗露逃至泰國

2014年9月30日，1.5億元存款均已到期，瀘州老窯派財務(wù)人員攜存單到長沙市開福區(qū)農(nóng)行迎新支行提示取款。銀行工作人員告知其賬戶內(nèi)資金已被轉(zhuǎn)出，存單系偽造。2014年10月15日，瀘州老窯在證券交易所發(fā)布重大訴訟公告，披露該事實及起訴情況。

袁劍鳴見事情敗露且無法歸還上述錢款，于是逃跑至泰國。

2018年2月6日，長沙市公安局將潛逃泰國曼谷后向當?shù)鼐酵栋傅谋桓嫒嗽瑒Q押解回國。同日被刑事拘留，同年3月15日被逮捕。

截至案發(fā)時止，扣除案發(fā)前歸還的5057.5萬元(含利息)，該案仍有14942.5萬元未歸還，其中4000余萬元被用于開設(shè)江西亞細亞陶瓷有限公司，剩余資金均被袁劍鳴掌控和支配，并用于走私等其他活動。另外，朱某1從中獲取中介費50萬元。

袁劍鳴已歸案，但誰來填補這1.5億元的資金窟窿呢?判決書稱繼續(xù)追繳詐騙犯罪所得人民幣14942.5萬元發(fā)還被害人瀘州老窖股份有限公司。其中，責(zé)令被告人袁劍鳴退賠犯罪所得人民幣11686.3萬元，查封在案的袁劍鳴旗下寧波額恩思貿(mào)易有限公司名下房產(chǎn)、寧波睿涌進出口有限公司名下房產(chǎn)、袁劍鳴前妻胡某2名下房產(chǎn)，作為被告人的可供執(zhí)行財產(chǎn)。

在這7處房產(chǎn)中，寧波市江東區(qū)楊木碶路188弄21號701室已被法院拍賣，起拍價為197萬元，其余6處房產(chǎn)按照目前市價約3000萬元。

兩罪成立，判刑17年，罰金420萬元

2019年4月26日，長沙市中級法院作出一審判決。

判決認定：被告人袁劍鳴伙同他人以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相騙取瀘州老窖財物，其行為已構(gòu)成詐騙罪，且數(shù)額特別巨大。被告人袁劍鳴為謀取不正當利益，伙同他人給予銀行工作人員以財物，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成對非國家工作人員行賄罪。在詐騙、對非國家工作人員行賄共同犯罪中，被告人袁劍鳴均起主要作用，均系主犯。被告人袁劍鳴犯罪以后自動投案，如實供述自己所犯的詐騙、對非國家工作人員行賄罪行，系自首，可從輕處罰。司法機關(guān)通過扣押、查封、凍結(jié)追回部分犯罪所得，可對其酌定從輕處罰。被告人袁劍鳴一人犯二罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。本案被害人瀘州老窖共有資金2億元被袁劍鳴、朱某1等人掌控、支配，扣除案發(fā)前歸還的5057.5萬元(含利息)，尚有14942.5萬元未歸還，應(yīng)認定為詐騙數(shù)額，且應(yīng)予以追繳。根據(jù)在案證據(jù)，違法所得資金均是先到袁劍鳴控制的銀行賬戶后再分配資金去向，其中，另案被告人朱某1與黃某為開設(shè)辦理江西亞細亞陶瓷公司實際支配使用了4106.2萬元，朱某1還獲取中介費50萬元。剩余資金均被袁劍鳴掌控和支配，扣除其案發(fā)前歸還的4157.5萬元(案發(fā)前共同歸還的5057.5萬元減去朱某1、黃某籌集的900萬元)，尚有11686.3萬元未歸還，應(yīng)責(zé)令其退賠。

法院判決袁劍鳴犯詐騙罪，判處有期徒刑15年，剝奪政治權(quán)利5年，并處罰金400萬元;犯對非國家工作人員行賄罪，判處有期徒刑3年，并處罰金20萬元，合并執(zhí)行有期徒刑17年，剝奪政治權(quán)利5年，并處罰金420萬元。

損失兩銀行承擔60%，瀘州老窖承擔40%

根據(jù)瀘州老窖2019年5月17日的公告，瀘州老窖與農(nóng)行迎新支行儲蓄存款合同糾紛案涉及到的刑事案件經(jīng)湖南省高級人民法院終審認定涉案金額為14942.50 萬元，截至 2019 年 5 月 16 日，長沙存款案已陸續(xù)收回1797.99 萬元。

2019 年 5 月 15 日，公司收到湖南省高級法院關(guān)于長沙存款案一審《民事判決書》，根據(jù)該判決書，對于瀘州老窖通過刑事執(zhí)行程序不能追回的損失，由農(nóng)行迎新支行承擔 40%的賠償責(zé)任，農(nóng)行長沙紅星支行承擔 20%的賠償責(zé)任，其余損失由瀘州老窖自行承擔。

另一家白酒上市公司也曾存款失蹤

深藍財經(jīng)發(fā)現(xiàn)，此類案件在白酒行業(yè)中并非個例，另一家白酒上市公司酒鬼酒(000799.SZ)也曾陷入1億元存款失蹤案中，一審判決涉事銀行農(nóng)行華豐路支行賠償近6000萬元，但農(nóng)行華豐路支行拒收判決書并表示要向湖南省高院上訴。

在這兩起存款失蹤案中，農(nóng)業(yè)銀行相關(guān)支行均身在其中。

瀘州老窖現(xiàn)存近3億的存款糾紛

但其實，瀘州老窖涉及的存款糾紛不止于此。資料顯示2014年10月，公司發(fā)現(xiàn)在中國農(nóng)業(yè)銀行長沙迎新支行1.5億元存款出現(xiàn)異常后，對公司全部存款展開風(fēng)險排查，發(fā)現(xiàn)公司在中國工商銀行南陽中州支行(簡稱“工行中州支行”)等兩處存款存在異常情況，共涉及金額3.5億元。為減少可能損失，保護公司及投資者利益，瀘州老窖當即報請公安機關(guān)介入，采取相關(guān)資產(chǎn)保全措施。

公告顯示，2014年12月31日，瀘州老窖在工行中州支行1.5億元存款到期。工行中州支行以公司的存款被南陽公安機關(guān)凍結(jié)為由拒不支付，并拒絕出示凍結(jié)手續(xù)。2015年1月4日，公司派員持正式函件前往中國工商銀行總行(以下簡稱工行總行)交涉，工行總行答復(fù)需要調(diào)查。2015年1月8日，公司再次與工行總行交涉，仍無結(jié)果。另一處存款2億元，相關(guān)案偵和資產(chǎn)保全工作正在進行，目前公安機關(guān)保全資產(chǎn)已超過1.2億元。

針對多家銀行的5億元存款異常，瀘州老窖2014年直接計提2億壞賬準備，其在2014年年報中亦承認其內(nèi)部控制存在重大缺陷。

2019年5月17日，瀘州老窖公告稱，工行中州支行另一處的2億元存款已陸續(xù)收回19461.98億元，余額部分正在積極追討中，經(jīng)統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，加上長沙迎新支行收回的1797.77萬元，共計收回儲蓄存款合同糾紛款項21259.97萬元，目前瀘州老窖仍存近3億存款糾紛，仍維持計提2億元的壞賬準備。【責(zé)任編輯/古飛燕】

來源：深藍財經(jīng)

IT時代網(wǎng)(關(guān)注微信公眾號ITtime2000，定時推送，互動有福利驚喜)所有原創(chuàng)文章版權(quán)所有，未經(jīng)授權(quán)，轉(zhuǎn)載必究。
創(chuàng)客100創(chuàng)投基金成立于2015年，直通硅谷，專注于TMT領(lǐng)域早期項目投資。LP均來自政府、互聯(lián)網(wǎng)IT、傳媒知名企業(yè)和個人。創(chuàng)客100創(chuàng)投基金對IT、通信、互聯(lián)網(wǎng)、IP等有著自己獨特眼光和豐富的資源。決策快、投資快是創(chuàng)客100基金最顯著的特點。

相關(guān)文章

【周三早報】瀘州老窖1.5億存款失蹤之謎揭曉