匯豐銀行又陷大丑聞：明知客戶涉嫌詐騙，仍允許其轉移資產
洗錢、縱容龐氏騙局……美國財政部流出的秘密文件，揭開匯豐銀行的又一樁丑聞。
據英國廣播公司(BBC)20日報道，匯豐銀行2013至2014年間，在探知客戶涉嫌龐氏騙局(通過發展“下線”支付投資人豐厚回報的金融詐騙，傳銷是經典的龐氏騙局之一)的情況下，縱容詐騙犯將8000萬美元(約合人民幣5.4億元)的資產從其美國匯豐銀行的賬戶轉至香港賬戶。
這一丑聞隨著美國財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)的系列機密文件于20日被公開，而引起關注。
文件還顯示，匯豐在縱容詐騙犯轉移資產之前，剛因洗錢被美國政府處以19億美元(約合人民幣128億元)罰金，并承諾要打擊此類行為。被一同爆出涉嫌洗錢的，還有摩根大通銀行、渣打銀行、德意志銀行以及紐約梅隆銀行。最先爆料的美國新聞門戶Buzzfeed，直指美國政府沒有制止上述銀行的違法行為。
FinCEN泄露出的2657份文件中，有2100份為可疑活動報告(SAR)。根據規定，若銀行懷疑客戶從事違法活動，則會向有關部門提交該報告。BBC稱，法律規定如果銀行檢測到犯罪行為，應當凍結客戶資金。
但顯然，匯豐沒有這么做。
據相關可疑活動報告，匯豐最早于2013年10月首次提交可疑活動報告，顯示有超600萬美元被轉入詐騙嫌疑人的香港賬戶中。
匯豐第一份報告提交于2013年(截自BBC概念圖)
當時，匯豐有關人員稱，轉賬“沒有明顯的經濟、商業和法律目的”，并懷疑其涉嫌龐氏騙局。
匯豐于2014年2月上交第二份可疑活動報告，涉及金額超1500萬美元，并稱其為“潛在的龐氏騙局”。次月，匯豐又提交了第三份報告，涉及金額920萬美元。
這樁案件被稱為“萬通奇跡騙局”(WCM777 scheme)。據中國警察網2016年報道，“萬通奇跡”系列融資產品由所謂美國萬通投資銀行控股集團董事長徐某等人2013年5月策劃成立，通過宣傳“萬通奇跡”進行社交資本革命，利用互聯網云服務、云計算和全球零售折扣系統為全球客戶提供資本放大。
2013年6月，全國各地大量購買“萬通奇跡”系列套裝資金匯入徐某國內及境外公司賬戶內。另據外媒報道，在美國也有大量民眾被騙，還有美當地“投資者”因發展下線被人謀殺。2017年，徐某被捕。
圖自央視新聞
匯豐早就發現徐某賬戶的可疑交易，但直到2014年4月、美證券管理委員會提起訴訟后，才采取行動。此案律師稱，匯豐應盡早凍結徐某賬戶，不至于讓那么多人財產受損。
據BBC報道，在徐某轉移贓款的幾個月前，匯豐銀行還躲過了美政府針對墨西哥毒梟洗錢的刑事訴訟，并承諾從此規范流程。泄露文件顯示，2011年至2017年期間，匯豐發現行內賬戶的可疑交易超過15億美元，其中約9億美元與各類違法犯罪活動有關。
去年，美國新聞門戶網站Buzzfeed獲取了美國財政部金融犯罪執法網絡(FinCEN)的2657份文件，其中大部分為可疑活動報告(SAR)。
Buzzfeed隨后將文件共享給國際調查性記者聯合會(ICIJ)，來自80多個國家的400多名記者對文件展開分析發現，幾家主要國際金融機構，在1999年至2017年間涉嫌操作20萬筆可疑轉賬，金額達2萬億美元;自2011年至2017年，摩根大通銀行、匯豐銀行、渣打銀行、德意志銀行以及紐約梅隆銀行涉嫌洗錢，Buzzfeed稱，美國政府沒有制止上述銀行的洗錢行為。
這并不是匯豐銀行第一次被曝出丑聞。2012年，匯豐銀行墨西哥分行因未能阻止販毒集團通過該行賬戶洗錢，墨西哥金融監管部門罰款3.79億墨西哥比索(約合2800萬美元)。2017年，匯豐銀行又被控參與南非洗錢，為古普塔商業家族非法轉移資金。【責任編輯/林羽】
來源：觀察者網
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