萬億螞蟻財(cái)富放大招：主動(dòng)取消基金銷量類榜單

繼金選“周銷量榜單”增加凈贖回作為附加維度后，記者發(fā)現(xiàn)，近日，螞蟻財(cái)富平臺(tái)對(duì)基金榜單進(jìn)行了整體優(yōu)化，并成為首家淡化銷量榜單的機(jī)構(gòu)。

多位基金業(yè)內(nèi)人士表示，淡化短期銷量、業(yè)績(jī)指標(biāo)，有利于引導(dǎo)投資者樹立中長期投資理念。

主動(dòng)取消基金銷量類榜單

繼金選“周銷量榜單”增加凈贖回作為附加維度后，近日，螞蟻財(cái)富平臺(tái)對(duì)基金榜單進(jìn)行了整體優(yōu)化：包括主動(dòng)取消“周銷量TOP”、“周定投TOP”等銷量維度的榜單，同時(shí)優(yōu)化其他榜單維度，豐富風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，聚焦長期業(yè)績(jī)。據(jù)了解，螞蟻財(cái)富是首家淡化銷量榜單的機(jī)構(gòu)。

螞蟻基金董事長王珺向中國基金報(bào)記者表示，榜單是客觀數(shù)據(jù)的呈現(xiàn)，此次整體優(yōu)化希望幫助用戶更全面了解基金基本面及風(fēng)險(xiǎn)，關(guān)注長期業(yè)績(jī)與合理配置，未來還將不斷優(yōu)化。

今日，記者查看金選榜單發(fā)現(xiàn)，除了上述主動(dòng)取消的銷量類榜單，“定投績(jī)優(yōu)基“的收益率指標(biāo)也從近1年拉長至近3年，并顯示持有人定投的平均期數(shù)。此外，目前金選各榜單在展示上榜基金歷史業(yè)績(jī)的同時(shí)，進(jìn)一步豐富了風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)指標(biāo)，如新增夏普比率展示，頁面也配了相應(yīng)的專業(yè)詞條科普。

記者了解到，基金銷量類榜單為行業(yè)慣例，參考了股票交易的流入、流出和交易量等榜單，各代銷機(jī)構(gòu)均有類似榜單。不過，銷量榜單能否科學(xué)地呈現(xiàn)市場(chǎng)情況，也存在一些爭(zhēng)議。

“我們一直在考慮如何優(yōu)化金選榜單，包括此前周銷量榜增加凈贖回指標(biāo)等，甚至去做淡化，就是希望能更全面、科學(xué)地反映市場(chǎng)情況。榜單也只是了解基金的方式之一，投資者還可以通過基金詳情頁的產(chǎn)品數(shù)據(jù)分析等，更多維地了解基金本身的特征后，再做符合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的決策。”王珺提到。

據(jù)介紹，螞蟻財(cái)富陸續(xù)對(duì)基金詳情頁、購買頁做過多輪升級(jí)優(yōu)化，豐富了基金分析維度及風(fēng)險(xiǎn)提示，比如詳細(xì)介紹基金投資參考指標(biāo)：最大回撤、波動(dòng)率、夏普比率、收益回撤比等，并搭配通俗易懂的注釋，方便投資者全面了解這只基金。在基金購買頁，投資者可以直觀看到A類、C類份額在不同持有時(shí)長下的費(fèi)用高低，供投資者做參考。

王珺強(qiáng)調(diào)，螞蟻財(cái)富一直希望做出‘金三角’，一是優(yōu)選基金、二是資產(chǎn)配置、三是長期持有，我們始終圍繞這三個(gè)點(diǎn)去做，希望用戶能布局到優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品，并通過配置來降低回撤，真正實(shí)現(xiàn)買了以后拿得住，堅(jiān)持長期持有，希望能為客戶做一些方向正確的事情，最后整個(gè)投資收益風(fēng)險(xiǎn)比是有所提升的。

淡化短期銷量、業(yè)績(jī)指標(biāo)

有利于引導(dǎo)投資者樹立中長期投資理念

2022年開年以來市場(chǎng)震蕩之下，包括“流量”明星基金在內(nèi)權(quán)益類基金出現(xiàn)大面積凈值調(diào)整，基民的“吐槽聲”充斥各大論壇，也經(jīng)常登上微博熱搜榜單。而隨著個(gè)別明星基金經(jīng)理從熱銷基金榜“消失”，更引起行業(yè)關(guān)注，對(duì)“熱銷基金榜單”合理性提出質(zhì)疑。

對(duì)于此次螞蟻財(cái)富平臺(tái)對(duì)基金榜單進(jìn)行了整體優(yōu)化，并淡化銷量榜單這一舉措，上海證券基金評(píng)價(jià)中心高級(jí)基金分析師趙威表示，淡化銷量榜的行為象征著，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在基金服務(wù)模式上開始從粗放式向精細(xì)化轉(zhuǎn)變。金融產(chǎn)品不是單純的實(shí)物商品，在購物平臺(tái)上流行的方式未必能夠簡(jiǎn)單粗暴的套用到金融產(chǎn)品上。從供應(yīng)側(cè)沖銷量的角度來說，用銷量數(shù)據(jù)作為降低客戶選擇成本的方式無可厚非。但從需求發(fā)端，站在投資者角度來說，就說不通了。并不是別人都買的東西就一定適合“我”。平臺(tái)淡化銷量榜之舉，是順應(yīng)當(dāng)下金融服務(wù)領(lǐng)域以需求為導(dǎo)向的大趨勢(shì)，是一種積極進(jìn)取的表現(xiàn)。

趙威還提到，隨著基金投資者長期主義、客觀科學(xué)評(píng)價(jià)觀念逐步深入人心，也注定只有那些能夠提供更科學(xué)、更以投資者為中心的服務(wù)的機(jī)構(gòu)，才能更好地捕獲投資者的“芳心”。投資者也能以更挑剔的眼光和更從容的心態(tài)來綜合判斷自己的“終身大事”——理財(cái)。此外，當(dāng)我們不再把注意力集中投射在“別人都在買啥”上， 我們就有更多的機(jī)會(huì)去關(guān)注“哪些產(chǎn)品才是更適合我”的問題，一些中立的基金評(píng)價(jià)結(jié)果也更有機(jī)會(huì)發(fā)揮長期評(píng)價(jià)值觀引導(dǎo)的作用。”

滬上一位中型基金公司副總經(jīng)理表示，無論從基金公司宣傳的角度，還是從基民投資的角度，我們都樂于看到第三方平臺(tái)推出包括主題、業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)控、特色等多個(gè)不同維度的榜單。豐富的指標(biāo)將更有助于投資者從收益、風(fēng)險(xiǎn)、主題投資等各類實(shí)際需求出發(fā)，挑選到合適的基金。也能讓更多有特色的基金產(chǎn)品脫穎而出，進(jìn)入基民的視野。從后一個(gè)角度來說，也有助于減少基金的同質(zhì)化，促進(jìn)基金公司和基金經(jīng)理差異化競(jìng)爭(zhēng)，為投資者提供更加多元的服務(wù)。

“就投資者適當(dāng)性而言，熱銷基金并非適合每一位投資者，因此熱銷榜容宜引起盲目跟風(fēng)，實(shí)質(zhì)上容宜降低投資者的投資體驗(yàn)。因此取消熱銷榜相對(duì)來說是有助于投資者更加理性投資的。有了螞蟻的示范效應(yīng)之后，其他第三方大概率會(huì)跟進(jìn)。”他提到。

滬上一家頭部基金公司市場(chǎng)部負(fù)責(zé)人認(rèn)為，目前互聯(lián)網(wǎng)三方平臺(tái)的客戶多為長尾客戶，在投資經(jīng)驗(yàn)上較為缺乏，并在基金產(chǎn)品選擇中容易產(chǎn)生從眾心理，并做出相應(yīng)的購買行為。平臺(tái)提供的“熱銷榜”確實(shí)有可能會(huì)被缺乏投資經(jīng)驗(yàn)的投資者過分依賴。主動(dòng)取消基金銷量類榜單，淡化短期銷量，業(yè)績(jī)指標(biāo)，有利于引導(dǎo)投資者樹立中長期投資的理念，重要的是也是監(jiān)管部門重點(diǎn)關(guān)注的!回顧過去，頻繁申贖，情緒化交易，是持有人虧損的重要原因，為行業(yè)健康發(fā)展，持有人獲得更好的投資體驗(yàn)，鼓勵(lì)中長期投資應(yīng)成為全行業(yè)共識(shí)。

瑞達(dá)基金總經(jīng)理夏萌表示，螞蟻基金一直希望在投資者面前樹立更專業(yè)、更權(quán)威的基金投顧機(jī)構(gòu)的形象，然而，從之前的“金選投顧”被叫停，到上個(gè)月螞蟻一度被卷入“操縱榜單”的嫌疑中，螞蟻財(cái)富一直是圈內(nèi)被關(guān)注的焦點(diǎn)。淡化銷售榜單一方面是為了徹底平息“操縱榜單”事件而給予的正面解決措施;另一方面，也應(yīng)該是為后續(xù)推出更豐富的基金評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)做準(zhǔn)備，畢竟所謂的“銷售榜”并不能代表基金本身的投資價(jià)值。

“基金本身有適合長期投資的投資屬性，螞蟻財(cái)富此次對(duì)于榜單體系所做的調(diào)整，尤其是對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)以及長期業(yè)績(jī)展示的細(xì)化的同時(shí)，取消“銷售排名”此類的非專業(yè)評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)，也更符合基金本身的投資屬性，投資者也能能更科學(xué)、更直觀、更客觀的了解基金更核心的投資價(jià)值。而對(duì)于營銷實(shí)力相對(duì)較弱的中小型公募基金管理公司而言，更有很強(qiáng)正向的推動(dòng)作用。未來管理人，也會(huì)將更多專注度，從基金的營銷轉(zhuǎn)移到打磨公司研究能力、投資實(shí)力上去，形成一個(gè)良性循環(huán)的投資市場(chǎng)。”夏萌提到。

滬上一位權(quán)益基金投資總監(jiān)表示，調(diào)整后的展示方式，是從投資最本質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)收益關(guān)系入手，讓投資人掌握專業(yè)只是去了解一個(gè)產(chǎn)品，然后通過判斷是否符合自己投資偏好，真正做到自己去選擇合適自己的產(chǎn)品。是幫助基民從信息不對(duì)稱，到信息相對(duì)對(duì)稱的過程，是更科學(xué)的方式，有利于公募行業(yè)長期發(fā)展的方向。從長期來看，投資者會(huì)在投資的過程中變得越來越專業(yè)，平臺(tái)選擇的方式，將決定最終沉淀在平臺(tái)上的客戶的特征與質(zhì)量，這也是平臺(tái)自身對(duì)于未來發(fā)展的方向性選擇。【責(zé)任編輯/安寧】

來源：中國基金報(bào)

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