“跑分”“菜商”“水房” 電信詐騙黑話大揭秘
阻擊電信網絡詐騙，公安機關持續在行動。日前，遼寧沈陽警方在2天內就成功打掉了3個“跑分”電信詐騙犯罪團伙，凍結的涉案資金高達兩億之多。所謂“跑分”，其實是電信詐騙過程中的一個術語，接下來我們就一起了解一下這個案件。
沈陽市公安局反信息詐騙支隊民警 鄭棣涵： “跑分”顧名思義，分就是錢，這個跑就是讓錢跑起來。因為詐騙得來的贓款，他要第一時間轉出，不能被我們公安機關察覺到，就需要大量的“跑分”人員和大量的銀行卡，對贓款進行一個流動式洗錢，最終使這個錢變白，從而回流到詐騙團伙的手中。
今年4月，沈陽市公安局對轄區內一張涉嫌投資詐騙的銀行卡進行追蹤調查時發現，該銀行卡的開辦人有售卡獲利的犯罪事實，警方通過對卡主突擊審訊，一舉將8名正在賓館內進行跑分洗錢的犯罪嫌疑人當場抓獲。繳獲作案用手機22部，銀行卡45張。
沈陽市公安局反信息詐騙支隊民警 鄭棣涵：他們在沈陽通過一個姓李的人指使，在沈陽進行“跑分”活動，由李某找人租住賓館，并由張某和董某糾集社會的閑散人員進行開辦銀行卡，在賓館內從事洗錢活動。
這次抓捕行動的第二天，沈陽警方又在市區內的一個居民小區里將另外一伙正在跑分的犯罪團伙抓獲。經審訊，該團伙3人利用通訊軟件與境外詐騙窩點勾連，在沈陽市康平縣大肆收購銀行卡，并租房搭建窩點，為詐騙團伙提供“跑分”洗錢服務，涉及資金流水近9000萬元人民幣，3人從中非法獲利180余萬元。
隨后，一個專門為境外“殺豬盤”進行跑分洗錢的犯罪團伙也被警方抓獲。該團伙在短短數月內就幫助境外詐騙人員轉移資金4000余萬元。至此，沈陽警方兩天端掉了3個跑分犯罪窩點，共抓獲犯罪嫌疑人20名，繳獲涉案銀行卡163張，涉及全國多個省市共170余起案件，涉案金額流水達2.1億元人民幣。
“跑分”詐騙團伙由“菜商”、“水房”等多人構成
警方調查發現，一個“跑分”電信詐騙團伙由金主、卡農、菜商、水房等多人構成。不過，這里說的“菜商”不是菜販子，“水房”更不是打水的地方，而是詐騙團伙的黑話。
菜商：指盜取并向不法商家、個人售賣公民個人信息的犯罪嫌疑人。
卡農：指給犯罪分子提供大量資金流轉用的銀行卡的犯罪嫌疑人。
話務員：指專門負責給老百姓打詐騙電話的犯罪嫌疑人。
水房：指拿到贓款后快速拆箱洗錢的犯罪嫌疑人。
從“卡農”收購來的銀行卡，也被分為多個層級，一級卡收到贓款最多，為了不被凍結，到賬第一時間，“水房”通過轉賬、支付、網購等方式，將資金拆分流向多個二級卡，通過類似方式拆分更多的三級卡。為逃避打擊，一筆資金甚至會“飛”到境外，再兜一圈回來。
從沈陽警方破獲的跑分案件中，我們可以看到詐騙資金是如何流轉的。首先，實施詐騙者即老板或者金主，要先找到卡農、菜商，從他們手里買到公民個人信息以及銀行卡。
犯罪嫌疑人：我會找“卡農”去買兩套卡回來，把這個卡號還有賬號密碼發到群里面。然后每次操作的時候，上家會在群里面說把卡號發過來，我測下看可不可以用，他們那邊能看到明細了，就證明這張卡可以操作。如果進錢了，他就會通知說進錢了，會給我們一個固定的卡號，我們就一直往那個卡號里存錢，然后一天下來結束，按流水的千分之八給我們結算，
護好自己的“錢袋子” 讓“分”跑不起來
一筆筆詐騙來的不義之財通過“跑分”最終流向了境外。根據公安部的統計，我國每年有超過萬億的非法資金流向境外，“跑分”就是使用率最高的犯罪手段之一。如何讓“分”跑不了，讓錢停下來，需要全社會多部門的參與。
沈陽市公安局反信息詐騙支隊民警 鄭棣涵：公安機關辦案人員實際上是在跟這個洗錢人員拼速度，如果他們速度慢了，或者說停滯在某一張卡中，我們公安機關就能第一時間追查到這張銀行卡，將這個銀行卡凍結。
跑分的源頭作案工具就是兩卡，銀行卡和電話卡。目前公安機關已經在全國范圍內實施斷卡行動，打擊兩卡犯罪。作為公民，我們也要警惕“跑分”陷阱，避免成為犯罪幫兇。
要注意保護個人隱私信息。不要因一時圖利，隨意出租出借自己的個人銀行賬戶、支付賬戶等信息;更不要將個人身份信息出賣給他人使用。
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應當珍惜自己社交賬號的使用權。不隨意向他人轉借收款碼，不輕易被網絡上不切實際的高利潤所誘惑，參與洗錢等違法違規活動，避免遭受財產損失和承擔法律責任。【責任編輯/林羽】
來源：央視
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