銀行員工侵占單位資金逾百萬，投資比特幣遭“血洗”

“人心不足蛇吞象”。

嘗到比特幣暴漲甜頭以后，劉某華不惜違法從單位侵占資金逾百萬加大投資，終因比特幣大跌巨虧。

在丟了銀行的工作后，劉某華還將面臨12年鐵窗生涯。

冒名貸款詐騙客戶

6月9日，據裁判文書網披露的上述案件一審判決。判決書顯示，被告人劉某華，男，1987年出生，時任橫峰恒通村鎮銀行信貸員。

經橫峰縣人民法院審理查明：2018年至2019年5月期間，被告人劉某華因投資比特幣以及與他人合伙投資家具店，需要大量資金，便利用其擔任橫峰恒通村鎮銀行信貸員的便利條件，侵占單位資金185萬元，尚有170萬元款項至今未歸還。

此外，劉某華以虛構貸款資金需要轉入第三方賬戶、扣押金、走審批程序等理由，騙取客戶貸款資金共計77萬元給自己使用，尚有67萬元至今未歸還。

經橫峰縣人民法院審理查明：通過上述犯罪所得資金，2018年至2019年5月期間，被告人劉麗華因投資比特幣以及與他人合伙投資家具店，需要大量資金，便利用其擔任橫峰銀行股份有限公司(以下簡稱橫峰恒通銀行)信貸員的便利條件，采取冒用他人名義辦理貸款供自己使用，侵占單位資金;虛構貸款資金需要轉入第三方賬戶、扣押金、走審批程序等理由，騙取客戶貸款資金給自己使用。被告人所得資金用于其投資比特幣和家具店等個人開支，期間由于比特幣下跌，其投資比特幣虧損約200余萬元。

據公開資料，橫峰恒通村鎮銀行經中國銀監會批準設立，是橫峰縣首家獨立法人性質的股份制商業銀行，于2014年8月27日正式掛牌開業。劉某華于2014年8月入職橫峰恒通村鎮銀行，2017年9月，劉某華任該行業務發展三部主管。

因涉嫌職務侵占罪、詐騙罪，劉某華于2019年6月22日被橫峰縣公安局傳喚到案接受訊問。

投資比特幣遭血洗

根據劉某華到案后供述，早在2013年時接觸了“比特幣”，2018年時候感到“比特幣”投資有前景，當時投資10萬元，后來市值就達到160萬元。

“我認為能賺到160萬就能賺到1600萬，所以就加大投入，結果虧了。”劉某華表示，虧了之后，就利用自己在銀行任信貸員的職務便利開始以別人的名義貸款，貸款給他自己使用，繼續投資“比特幣”。

行情顯示，進入2018年后比特幣波動較為劇烈，年初時單價一度超過15000美元，至2019年3月，比特幣價格最低曾跌破4000美元。

劉某華承認，在橫峰恒通村鎮銀行上班期間通過貸款投資比特幣，期間投了100萬元左右，虧了70萬元。

橫峰縣人民法院一審認為，被告人劉某華利用其擔任銀行業務主管的職務便利，冒用他人名義，將本單位資金185萬元非法占為己有，數額巨大;還以非法占有為目的，在給客戶辦理貸款過程中，虛構貸款資金需要轉入第三方賬戶，以及采取貸款需要扣押金、出具款項已結清證明、需走審批程序等欺騙手段，騙取他人貸款資金人民幣77萬元，數額特別巨大。

橫峰縣人民法院判決，被告人劉某華犯詐騙罪、犯職務侵占罪，決定執行有期徒刑12年，并處罰金10萬元。

并責令被告人劉某華退賠受害單位橫峰恒通村鎮銀行170萬元;退賠受害人損失共計人民幣67萬元。【責任編輯/林羽】

來源：每日經濟新聞

IT時代網(關注微信公眾號ITtime2000，定時推送，互動有福利驚喜)所有原創文章版權所有，未經授權，轉載必究。
創客100創投基金成立于2015年，直通硅谷，專注于TMT領域早期項目投資。LP均來自政府、互聯網IT、傳媒知名企業和個人。創客100創投基金對IT、通信、互聯網、IP等有著自己獨特眼光和豐富的資源。決策快、投資快是創客100基金最顯著的特點。

相關文章

炒股虧損300多萬，他制作勒索病毒索要比特幣，作案百余起后落網

【觀點】迷戀比特幣的區塊鏈依然稚嫩

發布詐騙廣告，“比特幣世紀騙局”17歲嫌犯被捕

比特幣成“貨幣” 美國有可能借此割全球“韭菜”嗎？