2020年春節(jié),新型冠狀病毒肺炎疫情,不僅阻隔了千萬家庭的團聚,也給整個社會帶來巨大的影響。對于中小企業(yè)來說,面臨著較長時間沒有辦法開展業(yè)務(wù),公司沒有經(jīng)營收入,現(xiàn)金流受到很大的影響。
金沙江創(chuàng)投合伙人朱嘯虎朋友圈發(fā)文,提及到疫情期間給創(chuàng)業(yè)者的建議:一定要嚴控成本,死卡現(xiàn)金,最少要保持假設(shè)沒有收入的情況下6個月的現(xiàn)金,最好有12個月,根據(jù)這個來倒算成本。
易凱資本創(chuàng)始人王冉判斷,疫情把現(xiàn)金流的重要性放大10倍,中小企業(yè)的創(chuàng)始人要想辦法開源節(jié)流,確保把健康現(xiàn)金流和最低現(xiàn)金儲備作為頭等大事來抓。
吳世春提醒創(chuàng)業(yè)者,面對疫情需要迅速盤點危機時現(xiàn)金可用月數(shù),公司如果資金只能維持3個月,需立即裁員降薪,加強對應(yīng)收賬款的催收,轉(zhuǎn)變收入模型。
對創(chuàng)業(yè)者來說,是“危”也是“機”。新芽NewSeed采訪了餐飲、零售、教育、金融科技等9個行業(yè)的創(chuàng)始人,面對這場全民戰(zhàn)“疫”,他們遇到了哪些困難?學習到了什么?經(jīng)過反思又是如何帶領(lǐng)企業(yè)迎難而上。
不要盲目燒錢搶占市場,健康經(jīng)營才能面對危機
胡祚雄 | IT設(shè)備租賃服務(wù)商小熊U租創(chuàng)始人、CEO
傳統(tǒng)春節(jié)后是我們業(yè)務(wù)旺季,但因為疫情影響,大部分企業(yè)未復工,正常的業(yè)務(wù)無法開展,這就影響到全年的業(yè)績。此外,賬款無法收回,不少客戶因為經(jīng)營困難,出現(xiàn)了無法支付服務(wù)費用的情況,我們給了武漢一些受疫情影響嚴重的客戶減免租金的政策。
這次疫情對于我來說有非常直接的感觸。我老家就在湖北,受到此次疫情影響,很多親朋好友的生活被疫情打亂。我最大的感觸就是一定要敬畏生命,感恩我們現(xiàn)在的生活。
在業(yè)務(wù)上,我認識到健康經(jīng)營對于企業(yè)的重要性。不要盲目地燒錢搶占市場,而是應(yīng)該深耕所處的領(lǐng)域,一步一個腳印地服務(wù)好我們的客戶。只要我們做好自身企業(yè)的健康經(jīng)營,在危難時刻才能夠泰然處之,并不會被一時的困難壓倒。
作為創(chuàng)始人,我在第一時間去了解服務(wù)的客戶情況,盡我們所能提供幫助,助力客戶能早日開展工作。比如我們給到客戶租金減免、延期收款、免費技術(shù)服務(wù)、辦公應(yīng)急包等扶持政策,幫助客戶共渡難關(guān);第二,和公司員工做好溝通,穩(wěn)定好員工對于未來的信心,幫助員工恢復工作狀態(tài),在春節(jié)期間,我向全體員工發(fā)了一封內(nèi)部信,承諾不會裁員、不會降薪;三是及時響應(yīng)政府號召,執(zhí)行好疫情防控措施,有序地組織和協(xié)助員工返崗復工。
小熊U租現(xiàn)金流一直管理得比較好。很早之前,我就要求財務(wù):賬上一定要有六個月以上的現(xiàn)金。但是即便是這樣,面對疫情,我們也還是做好了最壞的準備,目前,我們動員了公司上下全力在做三件事,把業(yè)務(wù)做進來,把貨發(fā)出去,把錢收回來。
對于我們所處的行業(yè)來說,大家是一榮俱榮一損俱損。對于我們客戶來說,我們是榮辱與共的關(guān)系,客戶好我們才能好。我們團隊會從自身資源和能力出發(fā),竭盡所能地給我們的客戶、我們的行業(yè)提供幫助,大家一起攜手共渡難關(guān)。
當然,疫情可能會改變大家對在線辦公、輕資產(chǎn)辦公看法,但這個不是我們關(guān)注的。我們關(guān)注的還是自身,對從事企業(yè)服務(wù)的企業(yè),最重要的還是自身的產(chǎn)品和服務(wù)足夠硬,我們也要求團隊在這個時候提升自身能力,給到客戶更好的服務(wù)的體驗。
危機也是機會,外賣產(chǎn)品將會加速升級
李海鵬 | 共享廚房品牌“熊貓星廚”創(chuàng)始人
這次疫情的沖擊對整個餐飲行業(yè)非常大,但相對而言,我們還算好一些的,因為主營業(yè)務(wù)就是外賣。
我們希望可以把這次危機轉(zhuǎn)換為機會,所以在經(jīng)營成本上做了一些的控制,不管是人員,還是支出方面都會控制;而在收入方面,也嘗試著通過其他的方式去做轉(zhuǎn)換,像幫助商戶做了很多線上的獲客方式。我們還上線了“熊貓菜市”,一方面幫助商戶去降低一些損耗,一方面也能方便周邊居民采購。
對于企業(yè)來講,當下最重要的是現(xiàn)金流。因為現(xiàn)金流是所有企業(yè)的生命線。第二個比較重要的是,如何在這樣的環(huán)境下去做好業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型。
過去可能培養(yǎng)消費者轉(zhuǎn)到線上需要花的成本很高,甚至需要花兩年三年的時間,但是今天由于疫情的出現(xiàn),可以迅速的培養(yǎng)好很多消費者線上消費的習慣。所以危機也有轉(zhuǎn)機,就看怎么去應(yīng)對。
整個外賣行業(yè)的產(chǎn)品迭代升級一定也會加速,因為需求增加了,供給從而增加。會有更多的玩家進入到外賣行業(yè),促進外賣行業(yè)加速前行。
仍有疫區(qū)用戶下訂單,這是信任也是需求
徐舒 | 玩具新零售平臺“玩具超人”創(chuàng)始人
目前受到疫情主要影響的是配送環(huán)節(jié),由于各地疫情不同,復工時間也不相同。在2月10日,玩具超人上海倉已正式復工,嚴格按照并執(zhí)行政府部門提出的復工保障需求及疫情防控方案,實行無接觸配送的同時,對所在倉庫玩具進行2、3次七重消毒。
應(yīng)對疫情方面,對內(nèi)來說,人事部門及時與員工溝通,第一時間了解員工情況,確保身體健康、返京時間等信息,同時有效、合理安排全員線上辦公,很好地保護員工人身安全;對外來說,就是安撫用戶心態(tài),運營部門全員24小時輪值在線,第一時間為用戶解決實際問題,做到有應(yīng)必答。
對于玩具超人來說,疫情也是機遇。從過年至今,國人大多宅在家中,其中就包括我們的用戶。在前段時間,來自武漢洪山區(qū)的用戶依然在玩具超人app上訂玩具,這不僅僅是信任,更是廣泛的需求。同時我們對奮戰(zhàn)在一線的“逆行者”提供了綠色通道,免費提供了玩具捐贈、延期等服務(wù)。
由于疫情導致大批實體店關(guān)閉,而玩具超人的合作伙伴以門店小程序、線上溝通手段,保持與用戶聯(lián)系,確保疫情期間業(yè)務(wù)平穩(wěn)進行,我認為,在疫情結(jié)束后,線下玩具連鎖生態(tài)勢必會更加重視連鎖品牌與信息化能力提升,從而擁抱玩具新零售生態(tài)。
機會留給有準備的人,企業(yè)亦是如此
王陽 | 能源開放平臺“能鏈集團”CEO
能鏈集團屬于數(shù)字化出行能源行業(yè),因此本次疫情對該行業(yè)沖擊不大,目前工作正有條不紊地開展和進行中,運營狀況良好。
我們采用了分布式遠程辦公機制,所有工作不做見面會談;對員工開啟每日“健康打卡”關(guān)愛通道;承諾不做任何方式的裁員;采用遠程面試方式廣納賢才。
對企業(yè)來說,當下最要緊的是保證現(xiàn)金流的充足,以及完善遠程辦公機制,確保員工足不出戶安心在家辦公,保障員工生命健康安全。
我們希望疫情能快點結(jié)束,大家都健健康康開始新一年的工作和生活。機會總是留給有準備有實力夠努力的人,在目前這種情況下企業(yè)亦是如此。同時,希望政府能從產(chǎn)業(yè)和行業(yè)的角度出發(fā),切實針對疫情沖擊比較大的企業(yè)給予相關(guān)政策支持,如財政金融支持、保障企業(yè)政策生產(chǎn)運營、減少中小微企業(yè)負擔、減稅降費、加強企業(yè)服務(wù)等方面緩解企業(yè)負擔。
疫情結(jié)束后會有一波反彈性消費,利于茶飲品牌的快速復蘇
喜茶高管
目前,配合抗疫工作是我們首要關(guān)注的。喜茶武漢門店已經(jīng)全部關(guān)閉,其他城市我們也配合政府要求或商場要求暫時關(guān)閉門店。在還開業(yè)的門店中,我們也積極推廣無接觸配送,小程序線上購買、智能取茶柜取茶(全程無接觸)等服務(wù)。
為了最大限度保障消費者和配送員的安全,2月1日起,喜茶在全國范圍內(nèi)推出外賣“安心送”服務(wù):
1。各店自行打印外賣安心卡,自行裁剪釘在外賣袋上隨餐配送;
2。所有外賣出餐時門店必須如實將制作人、打包員的姓名和即時體溫手動填寫在外賣卡上;
3。配送員到店取餐時將會配合門店測量自身體溫或者提供當日體溫照片,請門店店員協(xié)助手動填寫配送員信息在外賣卡上。
除此之外,等待配送的外賣飲品會專門放置于已消毒的靠近門口的桌上,外賣人員直接在桌上取走,人員不接觸;消費者在下單時,選擇“無接觸配送”,就可以告訴外賣小哥將外賣放到指定位置;目前深圳所有尚在營業(yè)門店均已開始推行該服務(wù)。
目前,配合抗疫工作是我們首要關(guān)注的。我們也會在考慮員工和消費者的安全健康的情況下有限度的開展業(yè)務(wù)。同時,喜茶也會和供應(yīng)商、地產(chǎn)業(yè)主等保持緊密合作,一起度過疫情時期。
我們都非常關(guān)心疫情發(fā)展的走向,也會在考慮員工和消費者的安全健康的情況下有限度的開展業(yè)務(wù)。在外賣方面我們推出了無接觸配送、取茶柜、外賣安心卡等措施,以保證員工和消費者的安全。
喜茶作為主營業(yè)務(wù)還是在線下的新茶飲品牌,相信在疫情結(jié)束后,消費者對于茶飲將會有一波反彈性消費利于茶飲品牌的快速復蘇。
對企業(yè)來說,疫情肯定對企業(yè)帶來了一定影響。但現(xiàn)階段而言,最重要的是穩(wěn)定軍心、修煉內(nèi)功和儲備能量,在疫情期結(jié)束之后才能更快更好的發(fā)展。
挺過去,健康才是最昂貴的奢侈品
納蘭正秀 | 奢侈品養(yǎng)護平臺包大師創(chuàng)始人兼CEO
確實,疫情對線下消費以及服務(wù)業(yè)是冰封式的沖擊,由于我們主要是線上業(yè)務(wù),所以目前公司業(yè)務(wù)運營正常,養(yǎng)護消毒以及閑置轉(zhuǎn)讓的咨詢和銷售數(shù)據(jù)反而有增長。
我們對于疫情的反應(yīng)非常快速,從除夕前夜開始,我們就積極參與了援助武漢一線各種志愿工作,向社會組織捐贈了大量口罩等防護物資;初二上午,公司高管們及時組織在線會議,對當前的形勢進行分析,制定疫情應(yīng)急方案,及時對今年的業(yè)務(wù)方向進行調(diào)整,暫時取消線下活動,所有養(yǎng)護及在售商品均在以往滅菌除塵工藝基礎(chǔ)上增加多道消毒步驟;同時加強對員工的關(guān)懷服務(wù),及時通報疫情相關(guān)情況和公司決策。
受疫情的影響,中國消費者集體缺席了奢侈品消費黃金時期“春節(jié)檔”。快遞停運、奢侈品門店縮短營業(yè)時間甚至關(guān)停,疫情期間,線上線下奢侈品消費的顧客減少,必然導致疫情期間零售業(yè)銷售額同比大幅下滑,據(jù)統(tǒng)計,香港奢侈品市場春節(jié)消費額暴跌80%。
由于大量的消費需求沒有釋放,有一部分采購需求被逼到了線上,這是電商平臺發(fā)展的機會,我們也不例外,春節(jié)期間訂單增速基本符合預(yù)期,不會造成虧損,不過由于物流與海關(guān)通關(guān)服務(wù)受阻,在貨品交付周期上所需時間是以往的兩倍以上。
對于企業(yè)來說,當下最要緊的是及時調(diào)整戰(zhàn)略方向,深耕于產(chǎn)品和服務(wù)布局,冷靜應(yīng)對危機,活下去才是最重要的。疫情發(fā)生后,我們及時對市場形勢做出預(yù)判,快速調(diào)整產(chǎn)品線的優(yōu)先級。目前企業(yè)現(xiàn)金流比較充足,可以自信的渡過疫情周期。
這是一個難忘的春節(jié),基本上一天未歇,我在初三就發(fā)布了告團隊書,迅速啟動了防疫應(yīng)急方案,讓大家加強對疫情的重視,做好自我防護,同時鼓勵員工有所擔當,不信謠,不傳謠,堅定信心,保持斗志,目前團隊心態(tài)都積極穩(wěn)定,能夠理性地看待疫情。相信我們最終一定會打贏這場戰(zhàn)役。
與非典周期相比,新冠疫情周期和所處的時代背景有很大的不同。這次對經(jīng)濟發(fā)展尤其是創(chuàng)業(yè)企業(yè)是一個非常大的挑戰(zhàn),這次會洗掉很多生存能力不強的中小企業(yè)。
就奢侈品消費本身而言,雖然短時期內(nèi)疫情會抑制奢侈品消費,但長遠來看,這并不會改變中國人的消費能力。隨著疫情的有效控制與緩解,消費者“劫后重生”,高端消費者回歸奢侈品市場,前期積壓的購買力可能會得到明顯釋放。對于我們這種全產(chǎn)業(yè)鏈的服務(wù)平臺而言,抗風險能力相對更好一些,經(jīng)濟差的時候,用戶轉(zhuǎn)讓服務(wù)的需求會更多,經(jīng)濟環(huán)境好的時候,新品消費又會增速可觀。
各地政府已經(jīng)出臺了很多扶持政策,我們前幾天還接到電話,是一些機構(gòu)在返還之前交納的費用,可見政府確實在努力。這次疫情對線下B端商戶的影響遠遠大于我們互聯(lián)網(wǎng)平臺,所以希望政府能鼓勵金融機構(gòu)出臺對于B端商戶的經(jīng)營性貸款扶持。
我認為,求救不如自救,俗話說,幫得了一時幫不了一世,最終還是要企業(yè)自身有更強的創(chuàng)新能力和硬核的業(yè)務(wù)水平。
奢侈品行業(yè)受到的影響比較容易恢復,在這種非常時期,希望大家都能生命力旺盛,挺過去,健康才是最昂貴的奢侈品。
機遇從1年縮短到5個月,危機意識更強
劉曉光 | 金融科技公司行列秩聯(lián)合創(chuàng)始人&董事長
疫情首先對中國實體經(jīng)濟沖擊比較大,尤其是底層實體經(jīng)濟,這是中國經(jīng)濟發(fā)展的根基。金融業(yè)的沖擊是間接的,金融業(yè)核心是為實體經(jīng)濟服務(wù)的,實體都活不下去,金融業(yè)只能損失自身業(yè)務(wù)來扶持。在大災(zāi)大難面前,宏觀微觀都是渺小的,需要共同抱團,緊貼實際才能安全著陸。
行列秩是一家創(chuàng)立不久的企業(yè),主要是做消費金融線上風控解決方案的企業(yè),目前主要還是2019年留下的開發(fā)任務(wù),另外就是和幾家信托機構(gòu)探索新的消費金融產(chǎn)品模式。因為疫情仍將繼續(xù),所以修煉內(nèi)功,產(chǎn)品矩陣更新和單品迭代是未來兩個月的主要工作。
行列秩融資從2019年11月開始啟動,那時候我們在產(chǎn)品矩陣,產(chǎn)品迭代,產(chǎn)品適配度和客戶應(yīng)用上效果都不錯,所以談了大概有10家投資人,但是大多數(shù)都對過早期的項目采取觀望態(tài)勢,我們也受行業(yè)一些影響。融資是一個長期的事情,也是2020年行列秩的主要任務(wù),對于行列秩來講資金的需求和資源的需求都很重要。
對我們來說,當下最要緊的還是正常經(jīng)營的現(xiàn)金收入,另外就是控制成本。西貝的賈總的呼吁很現(xiàn)實,80%的企業(yè)現(xiàn)金流只有1-3個月的資金。而且如今現(xiàn)實是自己沒被隔離,出去也都沒人接待,所以小企業(yè)的營商環(huán)境更加殘酷了,有些就是死等救濟,確實非常艱難。
目前我們的現(xiàn)金流至少能維持12個月以上,總體算不錯了,但是通過這次疫情,危機意識加強了,拓客方式和服務(wù)能力可能都需要快速提高,展開多渠道合作和快速開拓適合現(xiàn)階段的產(chǎn)品是最重要的。此時大家都有一種緊迫感,知道這個時候需要堅定的信心和突破重圍的決心。
對比2003年的非典,現(xiàn)在和那時也不是完全一樣。2003年非典當時導致旅游、住宿餐飲、零售等行業(yè)短期內(nèi)受到較大沖擊,投資和外貿(mào)所受影響不明顯;后期人口紅利和加入 WTO 雙重利好的影響,經(jīng)濟的上升趨勢沒有改變。此次疫情不同,波及范圍幾乎涵蓋了我國所有經(jīng)濟活躍和發(fā)達的省市,而且現(xiàn)在新常態(tài)下中國沒有具有活力的增長引擎,經(jīng)濟結(jié)構(gòu)靠消費拉動,所以經(jīng)濟復蘇就會較原來更加緩慢。
當今的疫情對于局部來講肯定是一個機會,或者說硬是把一個啟動的機遇從1年縮短到5個月。在線業(yè)務(wù)、機器人,衛(wèi)生體系,物流體系可能都有很大的機遇,原本以為的BATJ或者TMD的存在其他企業(yè)很難出頭,但是這一輪疫情后的反彈和伴隨著5G的普及發(fā)展,可能又會有新的巨頭出現(xiàn)。
對于我們目前的消費金融領(lǐng)域,影響肯定是很大的,中國已經(jīng)變成了消費拉動經(jīng)濟的結(jié)構(gòu),所以我預(yù)計短暫停滯后一定會有爆發(fā)性的消費意愿,到時候短期的整個業(yè)務(wù)量會迅速拉平到我們?nèi)ツ觐A(yù)期的業(yè)務(wù)量,拉長時間來看,對于消費金融行業(yè)中線來講影響也不是太大。
面對當下行業(yè)困難,我個人覺得主要有三方面可以緩解:第一是財政和貨幣政策從穩(wěn)健調(diào)整為積極和適當擴張,宏觀層面放松應(yīng)該表現(xiàn)的更為主動;第二就是小企業(yè)的紓困怎么做好,各地其實都已經(jīng)提出了相應(yīng)的政策,尤其江浙滬反應(yīng)還是很快,比如免租,降息,補貼等,但是事實上真正有多少企業(yè)能切實享受到這些福利,政策的可執(zhí)行性和可落地性現(xiàn)在還不確定,但是一定不是普惠的;第三就是復產(chǎn)的能力如何,供應(yīng)鏈、物流產(chǎn)業(yè)、進出口貿(mào)易能力等是否能夠快速補齊甚至升級,這其實需要各行各業(yè)頭部企業(yè)和國有大型企業(yè)有強烈擔當,馬上恢復社會造血功能是重中之重。
當下最要緊的是及時調(diào)整公司戰(zhàn)略,關(guān)注現(xiàn)金流
高茂翔 | 寵物門店連鎖品牌“萌它寵物”創(chuàng)始人兼 CEO
疫情對線下實體經(jīng)濟造成嚴重沖擊,寵物行業(yè)作為服務(wù)業(yè),也受到了影響,但是主要影響到店客流,對外賣業(yè)務(wù)沒有影響,反而有助推。
從1月25日開始,上海、南京、武漢幾個城市,陸續(xù)關(guān)了有上百家寵物店。北京的寵物店大部分選擇了停業(yè)。
我們第一時間加強了防疫培訓,提高消毒級別,更改營業(yè)時間,保證大多數(shù)門店正常營業(yè)。積極改變策略,主推線上,目前外賣等線上業(yè)務(wù)增速很快,挽回了一些營業(yè)收入。
當然,財務(wù)壓力還是很大的,除了直管門店業(yè)績有所下滑以外,招商和拓店業(yè)務(wù)也放緩了很多,但是每月的房租和人員成本都不會少,每月要抗近200萬的成本。
相比往年春節(jié)的營業(yè)額,我們今年春節(jié)線下營收下降了80%,招商和拓店業(yè)務(wù)也基本停滯。收入驟減,成本沒變。
本來春節(jié)返工是寵物洗護美容的高峰期,由于回京人數(shù)少,高峰期也推遲了。線上方面,外賣平臺上的銷量增速較快。綜合來看,預(yù)計2月份直管門店的營業(yè)額下降20%左右,招商和拓店業(yè)務(wù)的下降95%。
全年來看我們比較樂觀,我們認為疫情很快會過去,不會對全年業(yè)績造成太大影響。
對企業(yè)來說,當下最要緊的是及時調(diào)整公司戰(zhàn)略,關(guān)注現(xiàn)金流。
我們春節(jié)期間無休,團隊整體心態(tài)很好。前線會擔心是肯定的,但是已經(jīng)在總部的培訓和切實的應(yīng)對舉動面前都改善了心態(tài)。
如大家感受到的一樣,新零售有巨大的機會。很多用戶被迫在外賣平臺上買東西,體驗了在家附近就能買到想買的東西,1小時送到家。對于寵物行業(yè),未來很多用戶會習慣在新零售平臺上采購,線上同價一小時達。
希望政府給企業(yè)更多的融資支持,加大信貸投放力度,減稅,降低企業(yè)負擔。
餐飲人的焦慮轉(zhuǎn)化成了很強的學習動力
宋宣 | 餐飲職業(yè)教育機構(gòu)“勺子課堂”創(chuàng)始人
疫情對餐飲行業(yè)沖擊非常大,對于勺子課堂而言,我們看到的是餐飲人的焦慮轉(zhuǎn)化成了很強的學習動力,這個期間我們注冊用戶和學員用戶的增長幅度都在400%左右。我們推出了一系列的免費直播課程,以及付費直播課程,一方面降低餐飲人學習的成本,一方面也是勺子課堂進一步優(yōu)化課程結(jié)構(gòu)的舉措。
整個餐飲業(yè)基本損失的營業(yè)額在90%-100%之間,外賣占比比較高的品牌相對損失小一些,但是由于大部分人會在家做飯,所以外賣量也僅是正常時期的一半。
對于餐飲企業(yè)而言,最重要的就是盡可能降低損失,能不開店就不開店。
對勺子課堂而言,員工心態(tài)比較穩(wěn)定,大家都投入到了對于我們教研與教學模式的長期改造中,對公司整體來說其實是個機會,在這個過程中也歷練了團隊。
疫情是暫時的,從長遠來看,該是機會的還是機會,該是挑戰(zhàn)的還是挑戰(zhàn)。從經(jīng)濟大環(huán)境的角度來說,會出現(xiàn)短暫低迷,但是不代表長期低迷,因為各行各業(yè)的本質(zhì)發(fā)展動力并沒有發(fā)生改變。
對于政府而言,快速控制好疫情就是對企業(yè)最大的利好。越快的回復社會經(jīng)濟的正常運轉(zhuǎn),才是真正幫助企業(yè)。短時間的政策對于大部分企業(yè)來說起到的幫扶效果其實都不大。【責任編輯/孟亮】
來源:新芽
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創(chuàng)客100創(chuàng)投基金成立于2015年,直通硅谷,專注于TMT領(lǐng)域早期項目投資。LP均來自政府、互聯(lián)網(wǎng)IT、傳媒知名企業(yè)和個人。創(chuàng)客100創(chuàng)投基金對IT、通信、互聯(lián)網(wǎng)、IP等有著自己獨特眼光和豐富的資源。決策快、投資快是創(chuàng)客100基金最顯著的特點。
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