美OFAC將建比特幣黑名單，或改變加密貨幣生態(tài)

僅用一段時間，美國政府的一個機構可能已經(jīng)從根本上改變了加密貨幣生態(tài)。

外國資產(chǎn)管理辦公室(OFAC)于3月19日宣布，它正在考慮在被禁止進行交易的美國個人和實體名單中加上個人或實體的數(shù)字貨幣地址。

在OFAC網(wǎng)站的一個新章節(jié)中，標題為“關于虛擬貨幣的問題”，OFAC指出，它可能會將數(shù)字貨幣地址添加到SDN列表中，以提醒公眾特定的數(shù)字貨幣標識符與被屏蔽的人相關。

特別指定國民(SDN)名單包括與被制裁政府，恐怖主義，販運大規(guī)模殺傷性武器和非法販毒有關的個人和實體。

金融機構將會被要求根據(jù)OFAC提供的清單篩選交易中的虛擬貨幣地址，并報告、拒絕服務或阻止涉及任何列出地址的交易。

該機構的FAQ(常見問題解答)還鼓勵報告任何與列表中的人相關聯(lián)的地址，這表明他們打算不斷補充SDN列表。

這帶來了無數(shù)的問題，其中一些將在在下面討論：

誰決定將哪些地址添加到SDN列表中?

OFAC由財政部運作，目前維護和更新SDN清單。

如果數(shù)字貨幣地址與黑名單人員錯誤關聯(lián)，該怎么辦?

有一個上訴過程可用。通過上訴，必須向OFAC透露身份和聯(lián)系信息，可能會調查其與該列表中的人的關系。

如果提出上訴，將要與監(jiān)管機構進行長時間溝通，并提供證據(jù)證明沒有參與與該名單所列個人或實體相關的任何非法活動。

被OFAC“污染”

如果從列表中的數(shù)字貨幣地址收到交易，會發(fā)生什么情況?

接收到的數(shù)字貨幣可能會被“污染”，因為它被鏈接到列表中的個人或實體，并且與之交易的身份和數(shù)字貨幣地址可能會被添加到OFAC列表中。

如果OFAC使用區(qū)塊鏈跟蹤軟件，來識別與所列數(shù)字貨幣地址交易的交易方，則可以將這些交易方的地址添加到SDN列表中。

這可能會迅速增加SDN列表中的地址數(shù)量，并可能包含當前不在名單中的的個人和實體的地址。

目前，雖然還不清楚財政部打算用于檢查區(qū)塊鏈和更新SDN清單的資源有多少，但顯然，這需要全職人員或專用軟件來跟蹤追查，而禁止訪問的地址列表將會非常迅速地增長。

很快大家就會知道OFAC打算做什么，因為它定期使用新數(shù)據(jù)更新其SDN列表，并且快速更新以添加新地址，這些過程將是顯而易見的。

如果列出的數(shù)字貨幣地址是由第三方托管提供商使用的地址，那會發(fā)生什么?(如multisig wallet提供商 )

目前還不清楚，但如果把multisig wallet提供商的數(shù)字貨幣地址添加到SDN列表中，可能會影響該使用提供商服務的所有用戶，因為他們將資金轉移到該服務提供商。

該multisig wallet的客戶可能會發(fā)現(xiàn)其資金可能被阻止，從而無法通過任何金融機構進行交易。請記住，禁止與列表個人和實體進行商業(yè)交易。

報告交易的可能性有多大?

如果交易通過或被披露給有義務檢查OFAC合規(guī)性的實體(通常不包括零售商或非金融實體)，則應報告該交易。這意味著最低限度的交易可能會漏掉，但大的交易將被捕獲。

OFAC檢查到何種程度?

這不清楚。從列表的地址的直接轉移數(shù)字貨幣將被檢測到，但尚不清楚是否有職責進一步查看與所列數(shù)字貨幣地址相關的交易，或者需要倒查實體到何種程度。

指導意見建議金融機構必須確定列表中個人和實體擁有多數(shù)股權的各方。然而，識別任何交出定數(shù)字貨幣地址的當前用戶可能是困難的。

如果OFAC正在追蹤從列出的地址到其他地址的交易，并且打算添加被轉讓人的地址，那么這是否意味著OFAC會列出其想要禁止的地址列表，但不一定能獲得使用該地址的人的身份?

很有可能。從某種意義上說，將身份完全映射到特定地址總是很困難的，因為與公鑰地址相關聯(lián)的資產(chǎn)，可以被具有該公鑰地址相對應私鑰的任何人使用，并且所有權可以在系統(tǒng)沒有任何響應的情況下改變。

用戶和公共密鑰地址之間的映射可能比監(jiān)管機構預期的更為短暫，這可能會妨礙該審查。

節(jié)點，礦工和閃電網(wǎng)絡

節(jié)點運營上或礦工是否需要從黑名單地址中篩選交易?

有必要(否則，全部連坐)。

節(jié)點運營商可能沒有任何義務，但礦商可能有合規(guī)義務，這將從根本上改變采礦和新交易的確認。

采礦池可能需要將任何參與其采礦池的列表中地址踢出去，因為擔心礦池共謀或有協(xié)助和教唆的責任。礦工可能有義務不接受或阻止涉及列出地址的交易，當然這與挖礦本身背道而馳。

這將是一個政策和法律與系統(tǒng)代碼和系統(tǒng)管理直接相關的例子，并且會帶來很多法律教授喜歡并設置在期末考試中的有趣問題。

這是如何影響閃電網(wǎng)絡的?

如果Lightning Network被視為貨幣轉發(fā)器，Lightning Network節(jié)點運營商可能必須遵守并拒絕或阻止涉及所列地址的交易。

這會影響數(shù)字貨幣的可替代性嗎?

和可替代性說再見。除非是新發(fā)行的數(shù)字貨幣，或者是在市場上被檢查出來自一個“干凈的”礦工“清潔”數(shù)字貨幣，會給這些數(shù)字貨幣帶來溢價。

這可能會導致“干凈”資產(chǎn)與通過列表中地址交易的“骯臟”數(shù)字貨幣之間的差價。

甚至可能會看到第三者，一種“灰色”的數(shù)字貨幣或混合數(shù)字貨幣位于中間地帶。

如果將數(shù)字貨幣交易到列表地址或從列表地址交易出去，數(shù)字貨幣是否會永久“標記”?

目前沒有人知道。

交易所怎么辦?

毫無疑問，交易所必須遵守，這將中斷美國黑名單地址的流動性。

然而，這可能加速交易量向去中心交易所或海外交易所轉移，其參與者將會有被美國政府列入名單的風險或承受在高壓下交易的痛苦。

那些支持隱私功能的數(shù)字貨幣如zcash或monero怎么樣?

預計這些令牌的支持、開發(fā)和使用會有所增加，并且在其隱私模式下的使用量將會增加。

現(xiàn)在能做什么

如何確保數(shù)字貨幣是干凈的?

可能會開發(fā)一些工具來確定沒被污染的數(shù)字貨幣和提供符合OFAC標準的數(shù)字貨幣的運營商。

這會適得其反嗎?“世界末日”的情景是什么?

當然。列表中的數(shù)字貨幣地址運營商可以在他們能找到的任何地址擴散每一聰(比特幣單位)數(shù)字貨幣，并從根本上“污染”整個區(qū)塊鏈。

在列出所有地址并運行適當?shù)淖粉欆浖螅琌FAC可能會發(fā)現(xiàn)所有數(shù)字貨幣地址和列表中的地址都有兩到三筆交易，而工具從本質上變得毫無價值。【責任編輯/孟亮】

(原標題：美OFAC考慮建立比特幣黑名單，或改變加密貨幣生態(tài))

來源：搜狐科技

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